Begini Cara Mewariskan Reksa Dana

Nak, Belajar Investasi Sama-Sama, Yuk!
December 6, 2018
Reksa Dana Terproteksi Pilihanmu?
December 19, 2018
Show all

Begini Cara Mewariskan Reksa Dana

Memilih instrumen investasi yang paling tepat untuk keuangan terkadang menjadi sebuah pekerjaan yang tidak mudah, mengingat ada banyak ketentuan yang diterapkan di dalam investasi itu sendiri. Hal-hal seperti ini wajib Anda cermati dengan baik sejak awal, agar berbagai risiko dan masalah yang mungkin terjadi di kemudian hari bisa Anda atasi dengan tepat. Selain properti dan juga logam mulia, investasi dalam bentuk reksa dana banyak dijadikan sebagai pilihan.

Sama halnya dengan properti dan juga emas, reksa dana juga merupakan jenis investasi yang dapat diwariskan. Hal ini menjadi nilai lebih aset tersebut, sehingga tidak mengherankan jika selama beberapa tahun belakangan ini jumlah investornya semakin tinggi.

Reksa dana merupakan bentuk investasi yang bebas pajak, sehingga sebagian orang menganggapnya sebagai pilihan yang tepat untuk berbagai kebutuhan investasi mereka, seperti persiapan dana pensiun dan yang lainnya. Lalu, bagaimana jika aset yang satu ini diwariskan oleh pemiliknya?

Ketentuan dalam Mewariskan Reksa Dana

Memiliki investasi dalam bentuk reksa dana, tentu membuat Anda harus memahami dengan baik berbagai ketentuan dalam investasi tersebut. Meski tidak diinginkan, namun selalu ada risiko kematian bagi setiap orang. Hal ini patut menjadi perhatian khusus, terutama terkait dengan prosedur pewarisan aset reksa dana yang Anda miliki, jika sewaktu-waktu risiko tersebut terjadi.

Meski hingga saat ini tidak ada ketentuan khusus yang mengatur proses pewarisan di dalam reksa dana, namun pada dasarnya investasi yang satu ini bisa diwariskan jika pemiliknya meninggal dunia. Hal ini tentu harus dilakukan sesuai dengan kebijakan standar yang diterapkan oleh manager investasi yang menangani reksa dana itu sendiri, sehingga bisa saja kebijakan satu perusahaan dengan perusahaan investasi lainnya akan berbeda-beda.

Hampir sama dengan bentuk aset lainnya, proses pewarisan yang dilakukan di dalam reksa dana juga akan dilakukan dengan cara pengalihan kepemilikan. Artinya, selaku pemilik reksa dana, bisa saja mewariskan sejumlah reksa dana Anda kepada seseorang yang menjadi ahli waris. Hal ini juga bisa dilakukan, jika mengalami risiko kematian.

Ada 2 cara yang dapat dilakukan dalam proses pewarisan reksa dana, antara lain:

1. Ahli Waris Menerima Waris dalam Bentuk Reksa Dana

Bagi ahli waris yang menginginkan hak warisnya tetap dalam bentuk reksa dana tanpa dicairkan, maka ahli waris harus memindahkan kepemilikan reksa dana tersebut menjadi atas namanya sendiri. Dalam hal ini, ahli waris harus melakukan pembaruan data nomor rekening yang akan menampung dana penjualan reksa dana tersebut (yang awalnya atas nama investor, menjadi atas nama ahli waris).

Proses pembaruan data ini tentu tidak bisa dilakukan dengan sembarangan, sebab setiap Manajer Investasi akan memiliki kebijakan standar terkait dengan hal ini. Bukan hanya itu saja, biasanya proses ini juga harus disertai degan kelengkapan dokumen pendukung, antara lain:

  • Surat keterangan hak waris.
  • Akta kematian investor (pemilik reksa dana).
  • Akta wasiat investor.
  • Serta bukti pendukung lainnya yang dianggap penting, sebagai alat bukti yang menunjukkan bahwa yang bersangkutan adalah ahli waris yang sah dari investor tersebut dan berhak atas reksa dana tersebut.

Jika proses pembaruan data di atas telah berjalan dengan baik, maka pengalihan reksa dana kepada ahli waris dapat dijalankan sesuai dengan prosedur. Pada dasarnya, proses ini dilakukan dengan cara menjual unit reksa dana yang dimiliki oleh investor sebelumnya, kemudian dilanjutkan dengan pembelian kembali reksa dana tersebut oleh investor yang baru (ahli waris).

 

Artikel ini dikutip dari cermati.com berjudul “Bagaimana Cara Mewariskan Reksa Dana kepada Ahli Waris ?” 

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *